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자주묻는질문

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CMA가 무엇인가요?
자산관리계좌(Cash Management Account)의 약자로 종합금융회사가 고객의 돈을 국공채 등 단기금융상품에 투자하여 그 수익을 고객에게 나누어 주는 자유입출금식 상품입니다. 수시 입출금이 가능하고 단기간 금리가 높다는 것이 최대 장점입니다. 단 하루만 맡겨도 이자가 지급되는 CMA는 단기자금을 활용하는데 적합한 증권사의 대표적인 금융상품입니다.
재무상담 받는 장소는 어디인가요?
고객님께서 편안하게 생각하는 곳이 재무상담 받는 곳입니다. 담당 재무상담사와 협의 하셔서 장소와 시간을 정하시면 됩니다.
상담 전 필요사항은 어떤 것이 있나요?
정확한 상담을 위하여 고객님의 재무정보와 필요한 서류 등이 있습니다. 상담 내용에 따라 필요한 서류 등 준비하셔야 할 것들에 대한 안내가 이루어 집니다. 미리 준비하여 주시면 상담의 진행이 원활하게 됩니다. 필요한 서류는 담당 재무상담사와 상의 하십시오.
재테크와 재무설계가 다른 점은 무엇인가요?
재테크는 누구나 성공하진 않지만 단순하게 돈을 불리는 것을 의미 한다고 볼 수 있으며, 재무설계는 재산과 소득이 많고 적음에 관계없이 자신의 소득에 맞추어 인생을 설계하고, 그에 따른 목푤를 세우고 불필요한 지출을 줄이고, 인생의 위험에 대비하며, 안정적인 투자로 목표를 하나씩 이루워 나가는 것이 바로 재무설계 입니다.즉, 재테크는 재무설계의 한 분야라고 생각하셔도 될 것입니다.
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